为切实提升社会公众反洗钱防范意识，严厉打击洗钱违法犯罪，海南川合律师事务所将持续开展反洗钱法治宣传教育，结合典型案例以案释法，筑牢全民反诈防洗安全屏障。

洗钱，是将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类上游犯罪所得及其收益，通过各种手段掩饰、隐瞒来源和性质，使其在形式上 “合法化” 的严重犯罪行为。

一、典型案例警示：洗钱就在身边，切勿以身试法

案例一：雷某、李某洗钱案 —— 传统手段洗钱，代价惨重

杭州瑞某公司员工雷某、李某，明知他人从事非法集资犯罪，仍出借本人银行卡，配合通过大额取现、大额转账、同柜存取等方式转移非法集资款，涉案金额巨大。

雷某转移资金6362 万余元，获刑三年六个月，罚金360 万元，没收违法所得；李某转移资金3281 万余元，获刑三年，罚金170 万元，没收违法所得；涉案银行因反洗钱履职不力，被罚款400 万元。

案例二：陈某枝洗钱案 —— 虚拟货币洗钱，新型犯罪必严惩

陈某枝明知前夫陈某波涉嫌集资诈骗、潜逃境外，仍协助转账 300 万元、出售涉案车辆，并用卖车款兑换比特币向境外转移赃款。法院以洗钱罪判处陈某枝有期徒刑二年，罚金20 万元，该案成为我国打击虚拟货币洗钱的典型案例，向国际社会展示中国反洗钱决心。

案例三：李某聪洗钱案 —— 空壳公司 “公转私”，地下钱庄式洗钱严惩不贷

李某聪成立空壳公司，违规提供 “公转私” 支付结算，为非法集资团伙划转赃款 5355 万余元，涉案总资金超 8.8 亿元。法院以洗钱罪判处其有期徒刑六年，并处罚金，没收违法所得与作案工具。

案例四：王某集资诈骗、洗钱案 —— 赃款投资再循环，犯罪 “回血”必追责

王某将集资诈骗所得混入经营投资，再把获利回流用于继续诈骗，掩饰资金非法性质。法院以洗钱罪判处其有期徒刑一年一个月，并处罚金，与集资诈骗罪数罪并罚。

案例五：张某受贿、洗钱案 —— 自洗钱入刑首例，赃款炒股难逃罚

张某收受贿赂后，将 300 万元赃款转入证券账户炒股牟利，属于自洗钱行为。法院以洗钱罪判处其有期徒刑二年，并处罚金，与受贿罪数罪并罚。

二、洗钱的法律后果：法网恢恢，严惩不贷

1.刑事处罚（《刑法》第 191 条）

没收犯罪所得及其产生的收益；

一般情节：五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%—20% 罚金；

情节严重：五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%—20% 罚金。

2.行政追责

根据《中华人民共和国反洗钱法》第五十四条，金融机构、特定非金融机构未履行反洗钱义务，可处五十万元至五百万元罚款，责任人可处五万元至五十万元罚款，情节严重可责令停业、吊销执照、行业禁入。

3.个人信用与从业影响

留下终身犯罪记录，影响就业、贷款、出行；

律师、金融从业人员等直接吊销执业资格，终身禁入行业；

关联账户冻结止付，涉案财产全部追缴。

三、反洗钱监管：全民有责，共筑防线

金融机构是第一道防线：严格客户身份识别、大额 / 可疑交易报告、资料保存，失职必罚。

律所等特定机构法定义务：办理不动产交易、资金代管、账户管理、企业投融资等业务，必须履行客户尽职调查、资金来源核查、可疑行为报告义务。

公众必守三大底线

不出租、出借、出售银行卡、电话卡、支付账户；

不帮他人代收代转不明资金、不充当 “资金过桥人”；

发现可疑交易，及时向反洗钱监测中心或公安机关举报。 

四、律所行动：多措并举开展反洗钱宣传工作

我所将在接待区张贴内容鲜明的反洗钱宣传海报，标注洗钱常见类型与法律红线；在接待台摆放《反洗钱知识手册》，解读相关法律法规、洗钱危害及法律后果，方便客户与来访群众取阅，让大家在办理业务、等候咨询时掌握反洗钱常识。

依托律所微信公众号等平台，川合所会定期发布反洗钱资讯，涵盖监管政策解读、典型案例剖析等，以图文结合、案例警示的方式，帮助公众认清洗钱陷阱、明确法律责任，提升防范能力，扩大宣传覆盖面，营造全民参与反洗钱的良好氛围。